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銀行員工內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)范文(四篇)

更新:2023-09-16 15:37:17 高考升學(xué)網(wǎng)

銀行員工合規(guī)心得體會(huì)1

開展"從我做起,合規(guī)操作"專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)心得不悔資料版權(quán)所有!

近期,省行開展了"從我做起,合規(guī)操作"專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng),在學(xué)習(xí)活動(dòng)期間,我依照省行下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見,并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況,對(duì)職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí),F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì),也是我對(duì)此次

教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。

一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn):在平凡中奉獻(xiàn),愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神,它看似平凡,實(shí)則偉大。從大的方面來說,一份職業(yè),一個(gè)工作崗位,都是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講,比如我們農(nóng)行,每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障,也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)行要發(fā)展,要在這個(gè)競爭激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大,立于不敗之地,沒有我們每一位同志的無私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為農(nóng)行人,為了農(nóng)行的前途,為了農(nóng)行的榮譽(yù),做一名愛崗敬業(yè)的人,是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì),評(píng)價(jià)善惡的行為規(guī)則。

作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德,如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤,就會(huì)迷失方向;如果沒有德,就難于為人民服務(wù),就談不上自己的事業(yè),也就沒有單位事業(yè)的興旺,就沒有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展,也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作,這是我的職業(yè),也是我唯一的職業(yè),自我參加工作以來,我一直從事這項(xiàng)職業(yè),也一直熱愛這個(gè)職業(yè),對(duì)農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情,所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。

銀行員工內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)范文(四篇)

講求職業(yè)道德還必須誠實(shí)守信,所謂誠實(shí)就是忠心耿耿,忠誠老實(shí)。所謂守信就是說話算數(shù),講信譽(yù)重信用,履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過對(duì)這次的學(xué)習(xí),使我更深地了解到作為一個(gè)農(nóng)行職工的根本、為人、言行和責(zé)任,就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí),時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己,努力工作,才能使自己立于不敗之地。

二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)。"沒有規(guī)矩何成方圓",身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工,切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力,全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺(tái)服務(wù),是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員,我深知臨柜工作的重要性,因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱,起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,在臨柜工作中,我始終堅(jiān)持要做一個(gè)"有心人"。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務(wù),熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,我們都很清楚地意識(shí)到:只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶,贏得更好的社會(huì)形象。我們每天面對(duì)形形色色不同層次的客戶和形形色色事物,更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí),并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí),總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,細(xì)細(xì)想來,其實(shí)不然,各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的,只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器,每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件,如果我們不按程序去操作維護(hù)它,哪怕是少了一顆鑼絲釘,也會(huì)造成不可估量的損失,各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行,正如《違規(guī)違紀(jì)警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為,如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時(shí)簽退系統(tǒng)、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班,明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護(hù)也導(dǎo)致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹,時(shí)見一斑,規(guī)章制度的執(zhí)行,不是某一人來執(zhí)行的,而是要一個(gè)集體相互制約、監(jiān)督來實(shí)施的。

銀行員工合規(guī)心得體會(huì)2

在國有商業(yè)銀行的改革和發(fā)展取得顯著成績的同時(shí),基層機(jī)構(gòu)案件瀕發(fā)的問題卻始終沒有得到有效的控制。這些案件的發(fā)生,不僅給國有商業(yè)銀行造成了巨大的經(jīng)濟(jì)損失,也給其社會(huì)形象帶來了不利影響。如何通過剖析案件成因,從源頭上防范銀行案件的發(fā)生,是各級(jí)銀行機(jī)構(gòu)都應(yīng)該思考的問題。通過對(duì)《代價(jià)》警示教育案例的學(xué)習(xí),結(jié)合自己在銀行多年工作的體會(huì),在案件的防范對(duì)策方面談一些粗淺的看法。

(一)端正經(jīng)營理念,促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)穩(wěn)健、快速發(fā)展。

以價(jià)值最大化為經(jīng)營目標(biāo),是國有商業(yè)銀行在改革和發(fā)展過程中早已明確了的經(jīng)營指導(dǎo)思想。銀行各級(jí)經(jīng)營管理者在實(shí)際工作中要堅(jiān)決拋棄只求規(guī)模、不講質(zhì)量。

(二)加強(qiáng)內(nèi)部管理,建立和完善科學(xué)的管理機(jī)制。

商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)銀行的發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營思路和年度綜合經(jīng)營計(jì)劃,建立和完善以經(jīng)濟(jì)增加值、權(quán)責(zé)利相結(jié)合的績效評(píng)價(jià)和考核機(jī)制。建立健全、合理、有效的內(nèi)部控制體系,強(qiáng)化全行員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),構(gòu)筑內(nèi)部稽核、委派會(huì)計(jì)主管、業(yè)務(wù)檢查、風(fēng)險(xiǎn)管理、審計(jì)監(jiān)督等多層次的風(fēng)險(xiǎn)抵御防線,形成監(jiān)督合力。強(qiáng)化和落實(shí)各級(jí)分支行經(jīng)營管理責(zé)任,推行問責(zé)制,加大責(zé)任追究力度,尤其對(duì)案件頻發(fā)的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人要實(shí)行引咎辭職制度。

(三)以人為本,構(gòu)建和諧團(tuán)隊(duì),加強(qiáng)員工隊(duì)伍建設(shè)。

銀行機(jī)構(gòu)要把每一位員工都當(dāng)作主人和價(jià)值創(chuàng)造者,建立公正、公開、公平的

薪酬、晉升等激勵(lì)辦法,為員工搭建穩(wěn)定的、通暢的發(fā)展空間。弘揚(yáng)企業(yè)文化,培養(yǎng)員工的敬業(yè)精神、進(jìn)取精神,提升員工對(duì)銀行的忠誠度和貢獻(xiàn)度。同時(shí),經(jīng)常對(duì)員工開展警示教育,定期進(jìn)行員工排查,及時(shí)掌握員工的思想和行為動(dòng)態(tài),將案件隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

(四)強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識(shí),培育合規(guī)文化。

不斷強(qiáng)化經(jīng)營管理者和員工的合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識(shí),做到人人主動(dòng)合規(guī),事事處處合規(guī),逐步培育和形成良好的合規(guī)文化。 警示教育對(duì)防范案件風(fēng)險(xiǎn)具有十分重要的意義。進(jìn)行警示教育,應(yīng)該注重引導(dǎo)員工思考人生目的、人生價(jià)值、人生態(tài)度等問題,對(duì)照案例校正人生坐標(biāo),增強(qiáng)自律意識(shí)。在教育中陳述反面典型的犯罪過程,則應(yīng)盡可能避免提及犯罪技巧和躲避檢查伎倆,以免被居心叵測之人仿效借鑒。同時(shí),要多挖掘犯罪根源,少展現(xiàn)個(gè)性細(xì)節(jié)。盡管犯罪形形色色,種類多樣,但走上違法道路,都有其共性所在。應(yīng)該從紛繁的犯罪個(gè)案中抽象出共性的東西來教育人,在提及違紀(jì)犯罪實(shí)例時(shí)要對(duì)內(nèi)容和具體細(xì)節(jié)把關(guān)。通過對(duì)違紀(jì)犯罪現(xiàn)象的理性分析,讓員工明白一個(gè)道理:人的墮落,并非偶然,都有一個(gè)不知不覺從小變大的漸進(jìn)過程,都因循從小惡到大惡,最終走向身敗名裂的軌跡,如果不拘小惡,忽微常積,明天走上犯罪道路的可能就是你自己,從而讓員工真正得到警示讀《代價(jià)》感想讀完《代價(jià)》一書,思緒萬千,心情非常沉重,一樁樁一件件發(fā)生在我們身邊的、活生生的案例使人喘不過氣來,真是痛心疾首,既有對(duì)他們所犯罪行給國家財(cái)產(chǎn)和建行聲譽(yù)造成巨大危害的痛恨,也有對(duì)他們?nèi)狈悍芍R(shí)、追求金錢享受、斷送美好前程而惋惜。這本書通過透視活生生的案例來敲響我們的警鐘。在這些內(nèi)外勾結(jié)、相互串通且重蹈覆轍、駭人聽聞的大案、要案中,讓我們看到了銀行暴露出內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理方面還存在一些急需要解決的問題,也給我們帶來了深刻的警示。

一、必須加強(qiáng)各級(jí)的防范責(zé)任。在這些案件中,內(nèi)部人員與社會(huì)不法分子協(xié)同作案之所以得逞,一個(gè)重要的因素是作案者能違反制度,逆程序操作。一些責(zé)任不明、責(zé)任意識(shí)差、礙于情面的員工,任憑作案者依仗“業(yè)務(wù)熟、環(huán)境熟、人熟”,且占有“天時(shí)、地利、人和”等因素乘虛而入,不管不問不糾,故此隱患不斷,導(dǎo)致案件頻生。因此,如何強(qiáng)化各級(jí)的防范責(zé)任、真正杜絕各類風(fēng)險(xiǎn),是擺在我們面前的一個(gè)重要課題。

二、必須實(shí)施嚴(yán)密細(xì)致的防范教育,教育員工誠信做人,認(rèn)真貫徹落實(shí)各種法律、法規(guī)、政策、制度是行之有效的教育手段,也是做好防范工作的根本所在和重要前提。對(duì)此要針對(duì)員工的思想實(shí)際,有針對(duì)性地抓好員工的防范教育,要像抓經(jīng)營工作一樣教育員工增強(qiáng)防范意識(shí)。在教育中,既要進(jìn)行政治、法制、規(guī)章制度教育,又要進(jìn)行職業(yè)道德、思想品德、家庭美德教育,既要進(jìn)行防范形勢教育,又要進(jìn)行預(yù)案演練和警示教育,既要克服形式主義,又要注重教育的實(shí)效,只有這樣,才能使員工在各種條件下做到防患于未然。

三、必須強(qiáng)化嚴(yán)密的監(jiān)督制約機(jī)制。各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)既不能停留在書本上、墻壁上,也不能停止于業(yè)務(wù)考核上,應(yīng)當(dāng)貫徹到每個(gè)干部員工頭腦中去。三條防線的監(jiān)督制約必須完善,科學(xué)嚴(yán)密的業(yè)務(wù)操作規(guī)程必須制訂,自律監(jiān)管體系必須有效建立。因?yàn)楸O(jiān)督一動(dòng)真格,作案者的犯罪事實(shí)就會(huì)暴露無遺。否則,監(jiān)督流于形式而走過場,或者是被動(dòng)地走了過場,監(jiān)督者自覺不自覺地就成為影響或推遲作案者真相暴露的一種庇護(hù)傘了。所以,實(shí)施上下共管、全員齊抓、崗位制約機(jī)制,構(gòu)成“點(diǎn)、線、面”三種方式相互結(jié)合、相互補(bǔ)充的安全防范體系就顯得尤為重要。

四、面對(duì)當(dāng)前改革與發(fā)展的實(shí)際,要不斷地拓寬和暢通信息渠道,各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)經(jīng)常撲下身子,深入基層進(jìn)行調(diào)查研究,從關(guān)心愛護(hù)員工的角度出發(fā),及時(shí)了解群情,發(fā)現(xiàn)問題,并及時(shí)溝通解決。結(jié)合作案分子作案的手法、犯罪的特點(diǎn),制訂出臺(tái)與銀行實(shí)際相配套、相適應(yīng)的信息反饋制度,克服案件防范的盲區(qū)和誤區(qū),從而將案件杜絕在萌芽狀態(tài)。

俗話說:覆水難收。員工應(yīng)在做每一筆業(yè)務(wù)是要控制好風(fēng)險(xiǎn),要以清醒的頭腦面對(duì)。一失足成古恨,不要輕易以身試法,否則監(jiān)獄的大門將為你敞開;而領(lǐng)導(dǎo)要當(dāng)好優(yōu)秀的“領(lǐng)頭羊”,要真正實(shí)現(xiàn)領(lǐng)導(dǎo)的管理價(jià)值。領(lǐng)導(dǎo)與員工要從各方面自我提升,科學(xué)技術(shù)不斷提高。雙管齊下,那么所謂的“代價(jià)”將會(huì)降低到最低的限度。

銀行員工合規(guī)心得體會(huì)3

20xx年x月xx日我行展開了"合規(guī)管理年"活動(dòng)的學(xué)習(xí)總動(dòng)員會(huì),。通過我們深入學(xué)習(xí),把理論具體化,根據(jù)實(shí)際建章立制,以規(guī)章制度管理人,以規(guī)章制度約束人,以規(guī)章制度培養(yǎng)人,以此我們要堅(jiān)決遵循合規(guī)守紀(jì)的行為習(xí)慣。從"嚴(yán)"開始,抓實(shí)抓細(xì),增強(qiáng)自己遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營的觀念和抵御職務(wù)犯罪的能力。經(jīng)過學(xué)習(xí),因此,我將自己的心得體會(huì)寫下來勉勵(lì)自己日后更加時(shí)刻提醒自己的.主動(dòng)合規(guī)"意識(shí)。

有這樣一則笑話:一個(gè)人和他的女朋友逛街,看到紅燈便闖了過去。女朋友說,你連紅燈都敢闖,什么違法的事不敢做,就跟他分手了。他又結(jié)識(shí)了一個(gè)女友,逛街時(shí),看見了紅燈,便老老實(shí)實(shí)地等,女友不高興了,說你連紅燈都不敢闖,還能干什么事?

這雖是一則笑話,卻道出了一個(gè)事實(shí),就是一些人對(duì)法律、規(guī)則的漠視。事實(shí)上,在我們的身邊,規(guī)則意識(shí)缺失的現(xiàn)象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾,大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀(jì)。對(duì)這些現(xiàn)象,有的人似乎已是習(xí)以為常、司空見慣。殊不知,個(gè)人意志高于社會(huì)規(guī)則,個(gè)體行為凌駕于制度約束之上,這是一件非常可怕的事情。

沒有規(guī)矩,不成方圓。法律和行業(yè)規(guī)則是社會(huì)運(yùn)行、企業(yè)發(fā)展的基石,是社會(huì)有序運(yùn)轉(zhuǎn)、企業(yè)健康發(fā)展、人與人和諧共處的基本元素。合規(guī)是銀行職業(yè)者的生命線。我們可以設(shè)想一下,如果法律富有彈性,形同虛設(shè),社會(huì)必定混亂無序;如果規(guī)則可以靈活掌握,隨意調(diào)整,人人不擇手段,以實(shí)現(xiàn)一已私欲為目的,企業(yè)又會(huì)變成什么樣子?

遠(yuǎn)的不說,從近年來,郵政儲(chǔ)蓄所發(fā)生的資金案件,在社會(huì)上造成不良的影響,銀行管理遭到質(zhì)疑,員工法紀(jì)意識(shí)、道德水準(zhǔn)遭到否定。究其原因來講非常簡單,"十案十違章",有章不循,違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。

以案為鑒,以過為鏡,防微杜漸。勿以善小而不為,勿以惡小而為之。我們應(yīng)該意識(shí)到在郵政儲(chǔ)蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績,信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí),提高現(xiàn)代經(jīng)營理念,深入推進(jìn)違規(guī)積分,切實(shí)強(qiáng)化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內(nèi)部管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范,弘揚(yáng)誠信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價(jià)值理念,提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)。應(yīng)該意識(shí)到,規(guī)矩不是阻礙個(gè)性發(fā)展的枷鎖,卻恰恰是個(gè)人想取得成功,企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動(dòng)力。

誠然,我們誰也不希望,一場運(yùn)動(dòng)式的教育活動(dòng)之后,違規(guī)操作的問題卷土重來;不希望因?yàn)閭(gè)別人的隨意操作和小問題不斷,使全行員工的利益受到牽連;不希望再有驚天動(dòng)地的案件發(fā)生,卻只能在事后感慨萬千。因此,凡事堅(jiān)持以人為本。

銀行員工合規(guī)心得體會(huì)4

銀行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營,更離不開風(fēng)險(xiǎn)防范。而推進(jìn)“合規(guī)文化建設(shè)”,必將為農(nóng)行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證,也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)“長治久安”的工作局面成為了可能。

近年來,農(nóng)行在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí),全力推進(jìn)以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的“合規(guī)文化”建設(shè),通過強(qiáng)化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的成因分析,搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理,保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動(dòng)的深入開展,“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的觀念已深入人心;“依法決策、合規(guī)經(jīng)營與管理,按章辦事、合規(guī)操作”在全行上下蔚然成風(fēng);有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥得到整治;基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到及時(shí)消除;防范風(fēng)險(xiǎn)的能力得到增強(qiáng),為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的內(nèi)部環(huán)境。

員工需要制度的約束固然重要,但僅此是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,因?yàn)樵俸玫闹贫茸罱K要靠全體員工去執(zhí)行。只有真正以廣大員工為本,堅(jiān)持不懈地構(gòu)筑合規(guī)文化,制度才能合規(guī)徹底地執(zhí)行;谶@種理念,XX支行召開了各種形式的員工座談會(huì)、廣泛開展“爭先創(chuàng)優(yōu)”活動(dòng),樹立員工身邊看得見的模范,并出臺(tái)了“合規(guī)培訓(xùn)計(jì)劃”,分別對(duì)信貸、會(huì)計(jì)、國際業(yè)務(wù)、電子銀行等幾大系列出臺(tái)了詳細(xì)的培訓(xùn)計(jì)劃并注重領(lǐng)導(dǎo)干部和一般員工兩個(gè)層面,實(shí)行全員培訓(xùn)。目前已舉辦了三期培訓(xùn),分別為:信貸規(guī)范化管理知識(shí)培訓(xùn)、會(huì)計(jì)人員業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)、外匯業(yè)務(wù)合規(guī)和營銷知識(shí)講座,培訓(xùn)范圍廣,參加人數(shù)達(dá)X多人次。為了能使培訓(xùn)達(dá)到最佳效果,該行業(yè)務(wù)部門一改以往你說我聽,照本宣科,課后考試的傳統(tǒng)模式,通過案例分析、現(xiàn)場指導(dǎo)、角色扮演、互動(dòng)交流等“多元化”培訓(xùn)方式,把理論和實(shí)踐很好地整合在一起,激發(fā)了員工學(xué)習(xí)的主動(dòng)性,通過思考、討論和反饋加深理解,使培訓(xùn)達(dá)到了預(yù)期的效果。為了鞏固基礎(chǔ)管理月活動(dòng)中開展的各項(xiàng)合規(guī)培訓(xùn)效果,該行還將在X月中旬舉辦一場知識(shí)競賽,各部門根據(jù)支行業(yè)務(wù)存在的薄弱環(huán)節(jié)精心設(shè)計(jì)了考試題庫,內(nèi)容涉及到信貸、會(huì)計(jì)、中間業(yè)務(wù)、國際業(yè)務(wù)等全面性的知識(shí),并已在支行網(wǎng)站上發(fā)給員工學(xué)習(xí)。

今年以來,該行通過對(duì)內(nèi)外部檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行分析,并從合規(guī)管理入手,繼續(xù)推進(jìn)制度建設(shè),重點(diǎn)在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、前臺(tái)部門、后臺(tái)監(jiān)督等三個(gè)環(huán)節(jié)強(qiáng)化內(nèi)部控制力度。歸納出了會(huì)計(jì)、信貸、電子銀行、國際業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)等5個(gè)專業(yè)近百個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),這些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)主要集中在會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)重點(diǎn)環(huán)節(jié)控制制度執(zhí)行不到位、限制性條款落實(shí)、賬務(wù)核對(duì),開戶資料不全、政策執(zhí)行上存在一定出入等方面。針對(duì)普遍存在的薄弱環(huán)節(jié)支行制定了培訓(xùn)方案,通過合規(guī)培訓(xùn),為員工分析基礎(chǔ)管理中存在的問題,剖析問題產(chǎn)生的原因,明確整改措施,切實(shí)做到了“提示在前,預(yù)警在先”,使每一位員工對(duì)內(nèi)控管理中存在的問題和形成風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的原因有了更深刻的了解,執(zhí)行制度的觀念有了明顯增強(qiáng),使之明白了自己在工作中“應(yīng)該做什么,怎么做、做到什么程度”,對(duì)違反制度的事“不敢為、不能為、不想為”。該行還把這些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)作為各個(gè)崗位后續(xù)跟蹤檢查、培訓(xùn)考試的重點(diǎn),制定了各部門的檢查實(shí)施方案、考評(píng)方案、學(xué)習(xí)方案。在XXXX年度縣級(jí)支行內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)后續(xù)跟蹤檢查中,XX支行是受罰款金額最少的單位。

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可以引用“子規(guī)夜半猶啼血,不信東風(fēng)喚不回”的詩句來形容XX支行夯實(shí)基礎(chǔ)管理,構(gòu)筑安全防線,推行合規(guī)文化的決心和信心再恰當(dāng)不夠了。過去,基層網(wǎng)點(diǎn)對(duì)制度要么被動(dòng)執(zhí)行,要么打折扣,有的還“遇到紅燈繞著走”。開展基礎(chǔ)管理活動(dòng)以來,這種沉悶、散漫的狀況已經(jīng)成為了歷史。隨著市場、效益觀念的強(qiáng)化,合規(guī)經(jīng)營意識(shí)的提高,使員工從過去的被動(dòng)執(zhí)行轉(zhuǎn)向主動(dòng)學(xué)習(xí)和自覺執(zhí)行制度,并根據(jù)市場競爭需要和產(chǎn)品創(chuàng)新需要,該行及時(shí)制定更為行之有效的考評(píng)制度。從開展基礎(chǔ)管理工作前后的兩種結(jié)果來看,帶來的不僅僅是業(yè)務(wù)操作的規(guī)范化和資產(chǎn)質(zhì)量的提高,它已經(jīng)從深層次上改變了員工的行為習(xí)慣、思維方式和價(jià)值理念。

對(duì)于基層網(wǎng)點(diǎn)來說,接受各種業(yè)務(wù)檢查是不可避免的事。面對(duì)檢查,過去有的網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人雖然嘴上說歡迎、配合,實(shí)際上心里是無奈和消極應(yīng)付,甚至還有抵觸情緒。而現(xiàn)在檢查,大部分態(tài)度是積極配合,對(duì)檢查的結(jié)果基本都能正確對(duì)待,認(rèn)真整改。這種變化,一方面是因?yàn)榫W(wǎng)點(diǎn)依法合規(guī)經(jīng)營,違規(guī)行為基本杜絕,經(jīng)得起檢查;另一方面,在支行對(duì)違規(guī)操作的嚴(yán)厲處罰下,基層網(wǎng)點(diǎn)深刻認(rèn)識(shí)到,檢查不是挑刺找茬,檢查是一種更高層次的愛護(hù),是對(duì)網(wǎng)點(diǎn)、對(duì)員工負(fù)責(zé),早發(fā)現(xiàn)早糾正就會(huì)避免發(fā)生大問題。

上述種種變化雖然剛剛開始,但歸根到底是合規(guī)文化理念在員工思維和行為方式上的表現(xiàn)。從合規(guī)文化的層面來說,合規(guī)只是給大家提供了一個(gè)共同的規(guī)則,只有在執(zhí)行中形成共同的習(xí)慣并上升為穩(wěn)定的價(jià)值理念和行為取向,影響才能更加深遠(yuǎn)。從發(fā)生在基層網(wǎng)點(diǎn)和員工身上這些變化,我們可以感受到合規(guī)文化的悄然形成,感受到合規(guī)文化正以春風(fēng)化雨般的滲透力作用于XX支行經(jīng)營管理的全程。

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