學(xué)習(xí)銀行合規(guī)心得體會1

一個行業(yè)的良好發(fā)展關(guān)鍵在于用人，如果用人不當(dāng)，即使再制訂多么嚴密的規(guī)定法規(guī)，執(zhí)行不當(dāng)，一切都等于零。所以這就要求我們廣大金融機構(gòu)所有的工作員工必須依法樹立合規(guī)的意識。端正自己的思想。在工作中嚴格要求自己，一切按規(guī)定辦事。

縱觀金融警示片中的所有案件的發(fā)生，不管是新鄉(xiāng)農(nóng)行的劉國俊攜95萬現(xiàn)金出走，還是�？h農(nóng)信社的會計劉仁云挪用千萬巨款，再到中行某支行長馬玉榮的團伙作案，這些全都反映了我們金融機構(gòu)上的制度之殤，片中的同行業(yè)人員都是因為一念之差而走上了違法犯罪的道路，到最后搞得家庭破裂，父母孩子都跟著一起受罪，一失足成千古恨，他們都得到了法律的嚴懲，落得身敗名裂，深陷囹圄的可悲下場，同時他們的所作所為還連累了自己的同事，也給他們自己及家人造成了無盡的傷痛。

通過此片，我深刻認識到了依法合規(guī)的重要性，也對全部銀行業(yè)金融機構(gòu)依法開展合規(guī)執(zhí)行年有了一個全新的認識，片中的違法人員已經(jīng)給了我們深刻的認識和反思，我們當(dāng)引以為戒，從自身做起，一定要注重制度管理上的細節(jié)不能存在僥幸心理鉆法律制度上的空子，正如片中說的那樣，莫伸手，伸手必被抓。

銀行風(fēng)險是客觀的、普遍存在的，完全沒有風(fēng)險是不可能的，關(guān)鍵是如何有效地防范控制和化解風(fēng)險，將風(fēng)險造成的損失控制在最小的可預(yù)見、可接受的范圍內(nèi)，因此，我行一定要做好內(nèi)部審計工作，作為我們前臺員工也一定要樹立高度的風(fēng)險合規(guī)意識，減少操作風(fēng)險的發(fā)生，勿以惡小而為之，注重自身工作中的細節(jié)，積極配合行里審計工作的開展。不斷建立健全我行的內(nèi)部風(fēng)險測量和預(yù)警機制，建立一套完善的、符合實際的銀行審計制度，這樣才能使我行的審計工作再上一個臺階。堅持合規(guī)經(jīng)營，注重案件防控和減少風(fēng)險的產(chǎn)生。

在以后的銀行工作中，我必須高度樹立依法合規(guī)的意識，注重工作中的細節(jié)，勿以善小而不為，勿以惡小而為之，做好自己的本質(zhì)工作，積極進取，切實做到依法合規(guī)從我做起。

學(xué)習(xí)銀行合規(guī)心得體會2

根據(jù)分行開展“行為管理我盡職”大討論活動的精神，在內(nèi)控合規(guī)部門的宣傳、組織和動員下，以及在xx支行全體員工討論下，我認真，深入地參加了此次大討論活動。通過此次活動進一步強化了我的合規(guī)操作的觀念，提高了風(fēng)險防范意識，并且明晰了崗位的責(zé)任。

本人認真學(xué)習(xí)了《xx市分行“行為管理年”工作實施方案》精神，以及《進一步加強員工行為管理的方案》文件，通過學(xué)習(xí)和大討論進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對銀行經(jīng)營管理的重要性，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營的危害性。以下是我在學(xué)習(xí)相關(guān)內(nèi)控文件及大討論后的幾點心得體會。

一、提高個人思想素質(zhì)，增強合規(guī)經(jīng)營理念

加強個人思想教育，加強個人法律法規(guī)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)，從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的發(fā)生。加強對員工的風(fēng)險防范教育，使每個人都認識到銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，銀行是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。網(wǎng)點內(nèi)定期開展規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，利用身邊違規(guī)違章案例進行現(xiàn)身說法，讓網(wǎng)點內(nèi)每位員工保持清醒的頭腦，自覺抵制腐朽思想的侵蝕。我們要每天從自身出發(fā)，從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違法，違紀，違規(guī)，違章行為。要根除以情面代替紀律，以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度。我們應(yīng)該視制度如生命，糾違規(guī)如排雷，珍惜自己的職業(yè)生涯，增強自我保護意識和合規(guī)經(jīng)營理念，做到合規(guī)操作，進而從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

二、加強合規(guī)文化教育，更新經(jīng)營服務(wù)意識

加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。網(wǎng)點內(nèi)定期開展合規(guī)文化教育，能夠有效地遏制違法犯紀，防范案件發(fā)生，規(guī)范操作行為。加強合規(guī)文化教育，進而提高企業(yè)的凝聚力、向心力和戰(zhàn)斗力，降低金融風(fēng)險，提高網(wǎng)點的效益。一方面，加強各級領(lǐng)導(dǎo)對合規(guī)文化教育的認識，使之成為網(wǎng)點合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者，推動者，實踐者，形成上行下效的良好局面。只有端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強依法合規(guī)經(jīng)營意識，網(wǎng)點的各項業(yè)務(wù)才能健康長效的發(fā)展。另一方面，當(dāng)今社會新事物不斷涌現(xiàn)，新知識，新業(yè)務(wù)更是應(yīng)接不暇。新形勢下要求我們不斷地加強學(xué)習(xí)，不斷地更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)建行高速發(fā)展的業(yè)務(wù)。我們更要注重政治理論、法律法規(guī)和金融業(yè)務(wù)等專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，增強抗腐防變和明辨是非的能力。

三、落實精細化的管理，樹立正確銀行經(jīng)營

落實精細化的管理，是提高經(jīng)濟效益的需要。網(wǎng)點內(nèi)要實施網(wǎng)格化管理機制，網(wǎng)格管理員和成員明確一張任務(wù)清單，每位成員建立一份合規(guī)檔案。促使網(wǎng)點員工從“被動控”到“主動管”轉(zhuǎn)變，促進網(wǎng)點形成責(zé)任共同體，進而提升網(wǎng)點的治理水平，達到正確的經(jīng)營模式。網(wǎng)點要建立健全的內(nèi)控合規(guī)制度，用制度規(guī)范日常行為，用制度來約束人。確保業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中有章可循，確保每一個環(huán)節(jié)的不出現(xiàn)問題，讓安全性，流動性，效益性始終貫穿于整個經(jīng)營過程。

我相信每個人在思想形成合規(guī)經(jīng)營的意識，在行為管理上盡責(zé)，這樣才能助力新金融的發(fā)展。

學(xué)習(xí)銀行合規(guī)心得體會3

在國有商業(yè)銀行的改革和發(fā)展取得顯著成績的同時，基層機構(gòu)案件瀕發(fā)的問題卻始終沒有得到有效的控制。這些案件的發(fā)生，不僅給國有商業(yè)銀行造成了巨大的經(jīng)濟損失，也給其社會形象帶來了不利影響。如何通過剖析案件成因，從源頭上防范銀行案件的發(fā)生，是各級銀行機構(gòu)都應(yīng)該思考的問題。通過對《代價》警示教育案例的學(xué)習(xí)，結(jié)合自己在銀行多年工作的體會，在案件的防范對策方面談一些粗淺的看法。

（一）端正經(jīng)營理念，促進銀行業(yè)務(wù)穩(wěn)健、快速發(fā)展。以價值最大化為經(jīng)營目標，是國有商業(yè)銀行在改革和發(fā)展過程中早已明確了的經(jīng)營指導(dǎo)思想。銀行各級經(jīng)營管理者在實際工作中要堅決拋棄只求規(guī)模、不講質(zhì)量。

（二）加強內(nèi)部管理，建立和完善科學(xué)的管理機制。商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)銀行的發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營思路和年度綜合經(jīng)營計劃，建立和完善以經(jīng)濟增加值、權(quán)責(zé)利相結(jié)合的績效評價和考核機制。建立健全、合理、有效的內(nèi)部控制體系，強化全行員工的風(fēng)險意識，構(gòu)筑內(nèi)部稽核、委派會計主管、業(yè)務(wù)檢查、風(fēng)險管理、審計監(jiān)督等多層次的風(fēng)險抵御防線，形成監(jiān)督合力。強化和落實各級分支行經(jīng)營管理責(zé)任，推行問責(zé)制，加大責(zé)任追究力度，尤其對案件頻發(fā)的機構(gòu)負責(zé)人要實行引咎辭職制度。

（三）以人為本，構(gòu)建和諧團隊，加強員工隊伍建設(shè)。銀行機構(gòu)要把每一位員工都當(dāng)作主人和價值創(chuàng)造者，建立公正、公開、公平的薪酬、晉升等激勵辦法，為員工搭建穩(wěn)定的、通暢的.發(fā)展空間。弘揚企業(yè)文化，培養(yǎng)員工的敬業(yè)精神、進取精神，提升員工對銀行的忠誠度和貢獻度。同時，經(jīng)常對員工開展警示教育，定期進行員工排查，及時掌握員工的思想和行為動態(tài)，將案件隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

（四）強化合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識，培育合規(guī)文化。不斷強化經(jīng)營管理者和員工的合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識，做到人人主動合規(guī)，事事處處合規(guī)，逐步培育和形成良好的合規(guī)文化。

警示教育對防范案件風(fēng)險具有十分重要的意義。進行警示教育，應(yīng)該注重引導(dǎo)員工思考人生目的、人生價值、人生態(tài)度等問題，對照案例校正人生坐標，增強自律意識。在教育中陳述反面典型的犯罪過程，則應(yīng)盡可能避免提及犯罪技巧和躲避檢查伎倆，以免被居心叵測之人仿效借鑒。同時，要多挖掘犯罪根源，少展現(xiàn)個性細節(jié)。盡管犯罪形形色色，種類多樣，但走上違法道路，都有其共性所在。應(yīng)該從紛繁的犯罪個案中抽象出共性的東西來教育人，在提及違紀犯罪實例時要對內(nèi)容和具體細節(jié)把關(guān)。通過對違紀犯罪現(xiàn)象的理性分析，讓員工明白一個道理：人的墮落，并非偶然，都有一個不知不覺從小變大的漸進過程，都因循從小惡到大惡，最終走向身敗名裂的軌跡，如果不拘小惡，忽微常積，明天走上犯罪道路的可能就是你自己，從而讓員工真正得到警示讀《代價》感想讀完《代價》一書，思緒萬千，心情非常沉重，一樁樁一件件發(fā)生在我們身邊的、活生生的案例使人喘不過氣來，真是痛心疾首，既有對他們所犯罪行給國家財產(chǎn)和建行聲譽造成巨大危害的痛恨，也有對他們?nèi)狈悍�律知識、追求金錢享受、斷送美好前程而惋惜。這本書通過透視活生生的案例來敲響我們的警鐘，在這些內(nèi)外勾結(jié)、相互串通且重蹈覆轍、駭人聽聞的大案、要案中，讓我們看到了銀行暴露出內(nèi)部控制和風(fēng)險管理方面還存在一些急需要解決的問題，也給我們帶來了深刻的警示。

一、必須加強各級的防范責(zé)任。在這些案件中，內(nèi)部人員與社會不法分子協(xié)同作案之所以得逞，一個重要的因素是作案者能違反制度，逆程序操作。一些責(zé)任不明、責(zé)任意識差、礙于情面的員工，任憑作案者依仗“業(yè)務(wù)熟、環(huán)境熟、人熟”，且占有“天時、地利、人和”等因素乘虛而入，不管不問不糾，故此隱患不斷，導(dǎo)致案件頻生。因此，如何強化各級的防范責(zé)任、真正杜絕各類風(fēng)險，是擺在我們面前的一個重要課題。

1.銀行黨員干部合規(guī)心得體會范文（四篇）

銀行合規(guī)心得體會范文1在市行召開“守規(guī)矩、防風(fēng)險、建設(shè)合規(guī)銀行”的專題會后，我深入學(xué)習(xí)了省聯(lián)社黨委書記、理事長李亞華同志的重要講話精神，深刻認識到在當(dāng)前經(jīng)濟金融形勢下我們面臨的七大風(fēng)險，深刻領(lǐng)悟到做為一名黨員干部必須嚴守五個規(guī)矩，深入了解了我行轉(zhuǎn)型發(fā)展為“三大銀行”的新目標。這份報告高屋建瓴，主題鮮明，目標明確，是今后一個時期我們?nèi)�省農(nóng)商行轉(zhuǎn)型發(fā)展的明燈和方向，使我受益匪淺，精神振奮，信心百倍。一...查看更多

2.符合規(guī)定造句,用符合規(guī)定造句

1 制冷設(shè)備嚴密性試驗和試運行的技術(shù)數(shù)據(jù)，均應(yīng)符合規(guī)定。2 申請人須本人到車管總所提交以上資料，經(jīng)審核符合規(guī)定的預(yù)約相關(guān)考試。3 凡不符合規(guī)定、無實質(zhì)內(nèi)容的國際會議一律不得舉辦或承辦。4 對申請資料齊全并符合規(guī)定形式的，銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)受理并書面通知申請人。5 逾期送達或不符合規(guī)定的資格預(yù)審申請文件將被拒絕.6 絕緣手套應(yīng)定期檢驗電絕緣性能，不符合規(guī)定的不能使用。7 砌墻體的水泥沙漿標號應(yīng)符合規(guī)定.8 ...查看更多

3.符合規(guī)律造句,用符合規(guī)律造句

1 我們在體育課堂中，為更好地完成教學(xué)任務(wù)，符合規(guī)律的、創(chuàng)造性的運用語言，稱之為體育課堂語言藝術(shù)。2 那樣就不符合規(guī)律了。3 但是媽祖的出現(xiàn)是符合規(guī)律的。造句 網(wǎng)4 必然性是指事物聯(lián)系和發(fā)展中符合規(guī)律的、必然發(fā)生的、確定的趨勢，它是由事物內(nèi)部根本矛盾所決定的。5 信息治理的實施必須符合規(guī)律，并且必需是企業(yè)目前行政治理過程的一部分。6 因此，“以夷制夷”策略在兩漢時期的發(fā)展便是符合規(guī)律之事。7 要使...查看更多

4.合規(guī)律造句,用合規(guī)律造句

1 它意味著思想認識的合規(guī)律性，行為方式的合道義性，合規(guī)律并合目的的美。2 我們在體育課堂中，為更好地完成教學(xué)任務(wù)，符合規(guī)律的、創(chuàng)造性的運用語言，稱之為體育課堂語言藝術(shù)。3 那樣就不符合規(guī)律了。4 但是媽祖的出現(xiàn)是符合規(guī)律的。5 研究管理倫理的合規(guī)律性要求，需要對管理活動進行哲學(xué)考量。6 合理性是合目的性與合規(guī)律性的統(tǒng)一，具體表現(xiàn)為一種主體間性，一種交往理性。7 本文試圖從人類評價實踐的“合目的性...查看更多

5.不合規(guī)定造句,用不合規(guī)定造句

1、會計人員收到白條等不合規(guī)定的憑證，如何處理？2、星期三，我將遞送國會一個法律，為投票權(quán)專門消除不合規(guī)定的阻礙。3、許多學(xué)校建筑標準不合規(guī)定，引起了民眾的憤怒。4、所以警方又舉出消防條款的不合規(guī)定事宜，其中有人告訴內(nèi)瓦絕大多數(shù)的房屋都不符合。實際上，這是個用來打壓一切事物的絕佳藉口。4、造句網(wǎng)(在線造句詞典)祝您造句快樂,天天向上http://!5、卡盒式電腦游戲是不合規(guī)定的，微軟公司的Xb...查看更多

6.合規(guī)警言警句

1、遵規(guī)守章，不越紅線。2、借合規(guī)之力，強稠油之基。3、合規(guī)者得益，違規(guī)者受損。4、合規(guī)一條路，違規(guī)一個坑。5、誠信做人，合規(guī)做事。6、合規(guī)管理，從我做起。7、合規(guī)管理，利人利己。8、沒有合規(guī)，就沒有企業(yè)的明天。9、合規(guī)擺第一，先從我做起。10、合規(guī)管理，監(jiān)督先行。11、無規(guī)矩不成方圓，無合規(guī)難正管理。12、違規(guī)短命，合規(guī)遠行。13、平安是福，合規(guī)立足。14、合規(guī)正身，管理正綱。15、合規(guī)將風(fēng)險，...查看更多

7.2019年央視315晚會曝光不合規(guī)雞蛋及涉事公司產(chǎn)品名單

“化妝”的土雞蛋、危險的辣條、缺德的智能騷擾電話、網(wǎng)貸黑幕……一年一度的315晚會又來了。據(jù)悉，今年央視315晚會的主題是“共治共享、放心消費”，聚焦產(chǎn)品質(zhì)量、售后服務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)消費等領(lǐng)域侵犯消費者權(quán)益的違法違規(guī)行為，曝光行業(yè)內(nèi)幕和消費“潛規(guī)則”。此次央視315晚會曝光了“危險的辣條”。節(jié)目稱，部分辣條生產(chǎn)加工不合規(guī)，生產(chǎn)車間實在是“辣眼睛”。其中提到了“蝦扯蛋”辣條、“黃金口味棒”辣條、“愛情王子...查看更多

8.2019年央視315晚會曝光不合規(guī)辣條及涉事公司產(chǎn)品名單

剛剛“3·15”晚會曝光了河南、湖南兩地辣條生產(chǎn)廠家衛(wèi)生亂象。兩地市場監(jiān)管部門火速出手，對生產(chǎn)不衛(wèi)生辣條的食品廠進行停業(yè)整頓。央視財經(jīng)稱，河南省開封市尉氏縣市場監(jiān)督局、公安局一行多人的聯(lián)合執(zhí)法隊伍來到了生產(chǎn)辣條的尉氏縣食品廠。針對3·15晚會上被曝光的生產(chǎn)車間“辣眼睛”的情況，尉氏縣市場監(jiān)督局副局長表示會要求對生產(chǎn)不衛(wèi)生辣條的食品廠進行停業(yè)整頓。隨后，湖南省平江縣市場監(jiān)督管理局的執(zhí)法人員，趕往平江...查看更多

9.近期曝光不合格奶粉名單匯總 315曝光不合規(guī)奶粉名單

另外蛋白質(zhì)指標，中國奶粉標準中的限量是每100千焦0.45-0.70克，而日本的奶粉標準中的限量值是每100千焦0.43-0.72克，中國的規(guī)定范圍要比日本的范圍稍小一些，但也相差不大。315晚會曝光714高炮小額貸款A(yù)PP名單 融360等網(wǎng)貸被曝光315晚會關(guān)于銀聯(lián)閃付曝光 存被盜刷風(fēng)險315晚會曝光不合格成人紙尿褲和衛(wèi)生用品名單315晚會曝光不合格辣條名單 寧遠食品被曝違規(guī)...查看更多

10.2021年銀行合規(guī)心得體會1000字范文（四篇）

【銀行合規(guī)心得體會精品1000字一】曾經(jīng)在書中看到這樣一篇文章，名字叫《八度幸�！�。它這樣說到：如先改變自己，對方也會改變;對方有了改變，心境也會改變;心境有了改變，言詞也會改變;言詞一有改變，態(tài)度也會改變;態(tài)度一有改變，習(xí)慣就會改變;習(xí)慣一有改變，運氣就會改變;運氣一有改變，人生隨之改變。那么，什么是幸福呢?幸福是我們每個人共同的心愿，每時每刻，我們都在祈盼幸福，渴求安康。我們每個人心目中都有一...查看更多

二、必須實施嚴密細致的防范教育，教育員工誠信做人，認真貫徹落實各種法律、法規(guī)、政策、制度是行之有效的教育手段，也是做好防范工作的根本所在和重要前提。對此要針對員工的思想實際，有針對性地抓好員工的防范教育，要像抓經(jīng)營工作一樣教育員工增強防范意識。在教育中，既要進行政治、法制、規(guī)章制度教育，又要進行職業(yè)道德、思想品德、家庭美德教育，既要進行防范形勢教育，又要進行預(yù)案演練和警示教育，既要克服形式主義，又要注重教育的實效，只有這樣，才能使員工在各種條件下做到防患于未然。

三、必須強化嚴密的監(jiān)督制約機制。各項規(guī)章制度的落實既不能停留在書本上、墻壁上，也不能停止于業(yè)務(wù)考核上，應(yīng)當(dāng)貫徹到每個干部員工頭腦中去。三條防線的監(jiān)督制約必須完善，科學(xué)嚴密的業(yè)務(wù)操作規(guī)程必須制訂，自律監(jiān)管體系必須有效建立。因為監(jiān)督一動真格，作案者的犯罪事實就會暴露無遺。否則，監(jiān)督流于形式而走過場，或者是被動地走了過場，監(jiān)督者自覺不自覺地就成為影響或推遲作案者真相暴露的一種庇護傘了。所以，實施上下共管、全員齊抓、崗位制約機制，構(gòu)成“點、線、面”三種方式相互結(jié)合、相互補充的安全防范體系就顯得尤為重要。

四、面對當(dāng)前改革與發(fā)展的實際，要不斷地拓寬和暢通信息渠道，各級領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)經(jīng)常撲下身子，深入基層進行調(diào)查研究，從關(guān)心愛護員工的角度出發(fā)，及時了解群情，發(fā)現(xiàn)問題，并及時溝通解決。結(jié)合作案分子作案的手法、犯罪的特點，制訂出臺與銀行實際相配套、相適應(yīng)的信息反饋制度，克服案件防范的盲區(qū)和誤區(qū)，從而將案件杜絕在萌芽狀態(tài)。

俗話說：覆水難收。員工應(yīng)在做每一筆業(yè)務(wù)是要控制好風(fēng)險，要以清醒的頭腦面對。一失足成古恨，不要輕易以身試法，否則監(jiān)獄的大門將為你敞開;而領(lǐng)導(dǎo)要當(dāng)好優(yōu)秀的“領(lǐng)頭羊”，要真正實現(xiàn)領(lǐng)導(dǎo)的管理價值。領(lǐng)導(dǎo)與員工要從各方面自我提升，科學(xué)技術(shù)不斷提高。雙管齊下，那么所謂的“代價”將會降低到最低的限度。